【高質】香港做Compliance全攻略:人工,入行,工作範圍

我想匿名Share薪酬資訊,並率先獲取 "香港+"職場攻略

由於文中已經大幅度詳細介紹compliance日常工作, 以下回應為故事補完:

人,總會以”趨利”同”避害”去思考同構成每一步行動。

Front Office就係趨利嘅代表,而compliance存在嘅價值就係幫公司避害。

係後雷曼年代, 監管機構(如HKMA/SFC, 美國SEC等)對合規要求越黎越嚴, 甚至連交易所都要收緊合規要求, 合規行業應運而生。初期合規行業內大部分係法律人/ Internal control/ Auditor, 事關日常工作已經同監管機構/交易所打交道, 之後發展成compliance行業, 專門對各類監管條例加以研究,睇下點樣可以令公司避免奶野。

首先, 亦係最重要一件事: 人工

大家出黎做野, 都只係求財……

由於原文從頭到未都冇交代過人工水平, 

以下我用Averti compliance consultant/ head hunter/ employment agent請compliance開價比大家參考: 

做過compliance工作(如: AML/CFT, 或者工作要面對HKMA/SFC, 甚至美國SEC) 

3-5年 $30K – $50K (Grade: Compliance Officer)

5-9年 $60K – $80K (Grade: Compliance Manager)

10年+ $80K+ (Grade: Head of Compliance)

*做過大行/識其他地區Rules & Regulations人工會再向上調整

入行:

現時入行相對較難, market唔多junior位, 因為公司無足夠誘因去train一個junior, 相反地experienced candidate有不少公司願意用高價請都請唔到人。

呢個亦係咁多呀豬呀狗都想轉行/仆崩鼻都想話自己有compliance經驗嘅原因。

最吃香嘅工作範疇:

直接和監管機構面對面交手(如應付監管機構inspection/當面對答 > 和監管機構作書面問答(回覆水蛇春咁長Email) > 懂得回避公司日常運作的合規風險+寫公司compliance manual/部門運作procedure (避免奶野) > 做KYC/ on-going入面AML/CFT工作 > 處理監管機構的各類申請及入application > 打雜(如check recording/check paper form/做declaration, etc)

以含金量黎講, 最高一定係直接幫公司拆彈, 特別係被監管機構直接盯上嘅公司。

前面講到, compliance 本身係由法律人組成, 好多公司奶野時,係唔介意高價搵律師去代表公司拆彈/同監管機構討價還價,所以最好pay一定係直接交手位置(以上首兩項)。

而識行業運作嘅 compliance, 通常做過internal audit或者in-house compliance, 呢班人會識公司運作嘅細節, 做好日常準備/寫好manual去避開合規風險, 避免奶野。同埋奶野時識求情(可以令監管機構輕手D,唔使開名/唔使罰錢已經係功勞)。

而做KYC/AML/CFT就會多D人識, 銀行通常會有一條team專門做呢方面工作, 而 customer service/account opening都會expose到呢方面, 就算唔識做, interview時吹到兩句都有得加分。

只吹唔做

以證券公司為例,直接受SFC監管,由兩位Responsible Officer (RO)對SFC負責(而家通常都會揾堆compliance出黎擋刀)。但RO有牌照而需要直接對SFC負責, 而compliance基本上係輔助RO應付SFC係合規上嘅要求。

問題黎啦,如果公司奶野RO同埋Directors (最少一名RO都會坐Board)都走唔甩, 即係公司同RO都要上身, 輕則警告罰錢, 重則坐監釘牌。相對黎講, compliance拍拍羅友就可以走人, 反正東家唔打打西家, 出面實有人請。

平時無風無浪, compliance工作都會比較輕鬆, 就日常運作比下合規意見, 有新rules出左就forward比大家睇下, 當交功課。

(你冇睇錯, 有D in-house compliance真係forward個email出黎就叫做左野, 你問番佢新rules內容講咩/要點做/要點避, 佢就會er…)


行業奇聞

幾年前有位持牌RO因舊公司被SFC開名, 佢急急腳離職, 離職後就自己連名都改埋, 令大部份公司做due diligence時可以安然渡過。之後加入某中資國企, 憑3吋不爛之舌吹到個Head of compliance位, 收緊$160K, 一句”我比左我嘅意見, 由你地簽名同實行, 我只對董事局負責”橫行天下,目空一切。

正諗住泊到個好碼頭時, 權力核心變更, 公司改朝換代 (國企你懂的), 加上SFC來訪。

而首當其衝嘅合規部,當然係機會黎啦飛雲~ 但巴菲特早有名言: 潮退後便知誰沒穿泳褲。出得黎行,當然預左要還,結果不言而喻。

外部合規顧問

樹大總有枯枝,人多總有白痴。不少奇葩在行業中浮沈,有部分公司會直接搵外部合規顧問處理日常合規工作,甚至拆彈。而富經驗嘅RO通常會有自己嘅合規網絡, 不少係外部合規顧問用黎攞個second opinion。

(畢竟自己先係會釘牌上身果位, 而唔係果位比advice但比唔出solution嘅compliance奇葩)

入行/上位

得閒留意下D求職網站, 會有合規公司搵/refer candidate,執完CV就自己執生。

 

感謝資深SJ Fans及網友Averti投稿,歡迎更多高質投稿~~!

 

SJ結語

真. Insight! 想入行Compliance的同學仔,快手Bookmark呢頁啦!

關注高質內容,讀神科又想入行頂級MNC / Banking / Law Firm? 即時填妥以下表格,SJ將不定時推送獨家行業活動 (絕不SPAM)

* indicates required


StealJobs全面透露各行各業人工,工時,晉升前景,以及入行攻略,歡迎匿名提供收入資料

而家仲可以上埋SJ House ==> SJ House,一個網睇晒各區的住宅Rating,快D上來Rate下自己住緊個屋苑啦!

Employers who object to or otherwise wish to complain about the above content please contact us via email or press here. The above is mere opinion of the submitter(s) (not this website) only on the working environment of the said company, not from an official source, might be inaccurate, and in no way indicates the quality of any products or services or the level of competence or integrity of the above mentioned company and its staff. Unauthorised reposting of the contents herein is strictly prohibited.
如對本網任何內容有任何意見或投訴,請按此聯絡本網,本網會盡快為您處理問題。以上內容僅為投稿者之個人意見,不代表本網立場,並非來自官方渠道,亦可能不準確,而評論亦僅限於投稿者對工作環境的意見及反饋,與上述公司的員工或產品或服務質素或工作能力及品格誠信完全無關。未經授權切勿轉載以上內容至第三方網站,違者必究。 


立即加入StealJobs@FB 更多90後上位攻略

Tags: , , ,

Comments are closed.