由於文中已經大幅度詳細介紹compliance日常工作, 以下回應為故事補完:
人，總會以”趨利”同”避害”去思考同構成每一步行動。
Front Office就係趨利嘅代表，而compliance存在嘅價值就係幫公司避害。
係後雷曼年代, 監管機構(如HKMA/SFC, 美國SEC等)對合規要求越黎越嚴, 甚至連交易所都要收緊合規要求, 合規行業應運而生。初期合規行業內大部分係法律人/ Internal control/ Auditor, 事關日常工作已經同監管機構/交易所打交道, 之後發展成compliance行業, 專門對各類監管條例加以研究，睇下點樣可以令公司避免奶野。
首先, 亦係最重要一件事: 人工
大家出黎做野, 都只係求財……
由於原文從頭到未都冇交代過人工水平,
以下我用Averti compliance consultant/ head hunter/ employment agent請compliance開價比大家參考:
做過compliance工作(如: AML/CFT, 或者工作要面對HKMA/SFC, 甚至美國SEC)
3-5年 $30K – $50K (Grade: Compliance Officer)
5-9年 $60K – $80K (Grade: Compliance Manager)
10年+ $80K+ (Grade: Head of Compliance)
*做過大行/識其他地區Rules & Regulations人工會再向上調整
入行:
現時入行相對較難, market唔多junior位, 因為公司無足夠誘因去train一個junior, 相反地experienced candidate有不少公司願意用高價請都請唔到人。
呢個亦係咁多呀豬呀狗都想轉行/仆崩鼻都想話自己有compliance經驗嘅原因。
最吃香嘅工作範疇:
直接和監管機構面對面交手(如應付監管機構inspection/當面對答 > 和監管機構作書面問答(回覆水蛇春咁長Email) > 懂得回避公司日常運作的合規風險+寫公司compliance manual/部門運作procedure (避免奶野) > 做KYC/ on-going入面AML/CFT工作 > 處理監管機構的各類申請及入application > 打雜(如check recording/check paper form/做declaration, etc)
以含金量黎講, 最高一定係直接幫公司拆彈, 特別係被監管機構直接盯上嘅公司。
前面講到, compliance 本身係由法律人組成, 好多公司奶野時，係唔介意高價搵律師去代表公司拆彈/同監管機構討價還價，所以最好pay一定係直接交手位置(以上首兩項)。
而識行業運作嘅 compliance, 通常做過internal audit或者in-house compliance, 呢班人會識公司運作嘅細節, 做好日常準備/寫好manual去避開合規風險, 避免奶野。同埋奶野時識求情(可以令監管機構輕手D，唔使開名/唔使罰錢已經係功勞)。
而做KYC/AML/CFT就會多D人識, 銀行通常會有一條team專門做呢方面工作, 而 customer service/account opening都會expose到呢方面, 就算唔識做, interview時吹到兩句都有得加分。
只吹唔做
以證券公司為例，直接受SFC監管，由兩位Responsible Officer (RO)對SFC負責(而家通常都會揾堆compliance出黎擋刀)。但RO有牌照而需要直接對SFC負責, 而compliance基本上係輔助RO應付SFC係合規上嘅要求。
問題黎啦，如果公司奶野RO同埋Directors (最少一名RO都會坐Board)都走唔甩, 即係公司同RO都要上身, 輕則警告罰錢, 重則坐監釘牌。相對黎講, compliance拍拍羅友就可以走人, 反正東家唔打打西家, 出面實有人請。
平時無風無浪, compliance工作都會比較輕鬆, 就日常運作比下合規意見, 有新rules出左就forward比大家睇下, 當交功課。
(你冇睇錯, 有D in-house compliance真係forward個email出黎就叫做左野, 你問番佢新rules內容講咩/要點做/要點避, 佢就會er…)
行業奇聞
幾年前有位持牌RO因舊公司被SFC開名, 佢急急腳離職, 離職後就自己連名都改埋, 令大部份公司做due diligence時可以安然渡過。之後加入某中資國企, 憑3吋不爛之舌吹到個Head of compliance位, 收緊$160K, 一句”我比左我嘅意見, 由你地簽名同實行, 我只對董事局負責”橫行天下，目空一切。
正諗住泊到個好碼頭時, 權力核心變更, 公司改朝換代 (國企你懂的), 加上SFC來訪。
而首當其衝嘅合規部，當然係機會黎啦飛雲~ 但巴菲特早有名言: 潮退後便知誰沒穿泳褲。出得黎行，當然預左要還，結果不言而喻。
外部合規顧問
樹大總有枯枝，人多總有白痴。不少奇葩在行業中浮沈，有部分公司會直接搵外部合規顧問處理日常合規工作，甚至拆彈。而富經驗嘅RO通常會有自己嘅合規網絡, 不少係外部合規顧問用黎攞個second opinion。
(畢竟自己先係會釘牌上身果位, 而唔係果位比advice但比唔出solution嘅compliance奇葩)
入行/上位
得閒留意下D求職網站, 會有合規公司搵/refer candidate，執完CV就自己執生。
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SJ結語
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